警方隨即展開(kāi)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，男子取現(xiàn)的銀行卡主人是夏某并不是報(bào)案人劉某，警方敏銳地覺(jué)察出劉某可能與電信詐騙有關(guān)。最終，劉某承認(rèn)自己在詐騙團(tuán)伙中承擔(dān)尋找“卡農(nóng)”的工作。警方最終查明，搶劫劉某的是負(fù)責(zé)“跑分”的同伙，他們吃準(zhǔn)了劉某不敢報(bào)警，想私吞贓款于是實(shí)施了搶劫。
網(wǎng)友評(píng)論：
同歸于盡
明顯分贓不均引起的
傳說(shuō)中的黑吃黑？
電詐犯罪洗錢究竟是怎么洗的？
近年來(lái)，國(guó)內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件屢屢發(fā)生，在眾多受害人被詐騙的經(jīng)歷中，轉(zhuǎn)給騙子的錢，幾秒鐘就會(huì)被轉(zhuǎn)移，等受害人反應(yīng)過(guò)來(lái)被騙，再去警局報(bào)案通知銀行凍結(jié)賬戶，早就來(lái)不及了。
很多群眾都很好奇，這究竟是如何做到的呢？今天民警就來(lái)為大家揭開(kāi)謎底，好好講清楚：洗錢究竟是怎么洗的？
步驟一購(gòu)買大量身份證、銀行卡
線上交易的洗錢一定繞不開(kāi)網(wǎng)銀賬戶，所以犯罪分子會(huì)先收集大量銀行卡，來(lái)搭建賬戶通路。
雖然，大家對(duì)于自己銀行卡身份證等，已經(jīng)有了警惕心理，不會(huì)外借或外泄，但仍然有大量的人，為了賺幾百塊錢，將自己的身份證和銀行卡賣給騙子。
在此警方提醒廣大人民群眾，不要將銀行卡，賣給他人，否則可能卷入“幫信”陷阱，構(gòu)成犯罪害人害己。
步驟二開(kāi)網(wǎng)銀分組轉(zhuǎn)賬
為了防止騙到手的錢，被銀行凍結(jié)贓錢，得立馬在到手后瞬間轉(zhuǎn)移，如何做到呢？
首先，就是給之前買的銀行卡都開(kāi)好網(wǎng)銀網(wǎng)銀，即網(wǎng)上銀行，隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展大家在日常轉(zhuǎn)賬時(shí)，都體驗(yàn)過(guò)“秒到賬”的便捷。
這不僅方便了普通人的日常轉(zhuǎn)賬匯款，也同樣方便了詐騙團(tuán)伙快速洗錢，為瞬間資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的實(shí)現(xiàn)提供了技術(shù)支持。
此時(shí)，詐騙團(tuán)伙只需要選擇一個(gè)信用良好的優(yōu)質(zhì)賬戶，作為一級(jí)賬戶接收詐騙到的資金，只要資金一入帳，立刻分散到二級(jí)賬戶，再由二級(jí)賬戶打散后分發(fā)給下層的小賬戶。
最終一筆大額的入賬，會(huì)被分散到幾十、上百個(gè)賬戶中，每個(gè)賬戶上只有一兩萬(wàn)的小額存款，這樣一來(lái)金額打散，一時(shí)半會(huì)兒很難找到源頭，再加上有網(wǎng)銀的批量轉(zhuǎn)賬功能，加持這一過(guò)程，耗時(shí)非常短。
步驟三分點(diǎn)取錢
由于ATM機(jī)每日有取現(xiàn)的上限，銀行每家網(wǎng)點(diǎn)的單日現(xiàn)金數(shù)量也有限，所以就需要分點(diǎn)取款狡猾的犯罪團(tuán)伙，會(huì)將爪牙分布在全國(guó)各地。
并且在這一環(huán)節(jié)中，他們還可能會(huì)刻意避開(kāi)ATM的監(jiān)控，直接誘騙路人當(dāng)出頭鳥。
比如，謊稱自己的公司有筆錢需要急轉(zhuǎn)，自己有別的事情要做，麻煩你幫忙去跑腿取個(gè)錢，并給你幾百塊錢的跑腿費(fèi)，你可能出于熱心，或貪財(cái)就幫他去取款了，孰不知自己取的其實(shí)是贓款。
步驟四將黑錢洗白
錢搞到手了但怎么花出去呢？
如果直接將巨款打入自己的賬戶，無(wú)疑等于自投羅網(wǎng)，一大筆不明款項(xiàng)突然入賬，很容易引起銀行和警方的注意。
所以，得給這些錢找個(gè)合法的來(lái)源，這就是將錢洗白的過(guò)程。
電詐犯罪將錢洗白的方式有很多種，包括常見(jiàn)的POS機(jī)消費(fèi)、第三方支付平臺(tái)支付、購(gòu)買虛擬幣、數(shù)字錢包轉(zhuǎn)賬等。近年來(lái)，隨著警方對(duì)各類違法犯罪，尤其是黑灰產(chǎn)相關(guān)犯罪的打擊力度不斷增大，犯罪分子轉(zhuǎn)移不法資金愈發(fā)困難。因?yàn)榇箢~黃金、高檔香煙具有“價(jià)格高、易出手”的特點(diǎn)，一些詐騙分子打起“黃金、香煙洗錢”主意，形成一條購(gòu)買、迅速轉(zhuǎn)手賣出、錢款通過(guò)虛擬貨幣給到境外上家的新型犯罪鏈條。所以廣大人民群眾要合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)，要強(qiáng)化安全經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不要貪圖一時(shí)利益，淪為“洗錢”犯罪的幫兇！
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